在金融界，被动收入的概念一直很有吸引力。 不积极工作就能赚钱一直是许多投资者的梦想。 随着加密的兴起，这个梦想正在成为越来越多的人的现实。 在本文中，我们将探讨通过加密货币赚取被动收入的各种方法、与这些方法相关的风险和回报，以及一些入门策略。

在深入探讨使用加密货币赚取被动收入的方法之前，让我们先澄清一下被动收入在这种情况下的含义。 被动收入是指你无需持续主动参与（例如日内交易或持续监控市场）的加密货币投资所产生的收益。 这是投资者让他们持有的加密货币为他们服务的一种方式。

质押和权益证明 (PoS)

质押是加密货币领域最流行的赚取被动收入的方法之一。 它通常与权益证明 (PoS)区块链网络相关，例如以太坊 2.0、Cardano 和 Polkadot。

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在 PoS 网络中，选择验证者来创建新区块并根据他们“质押”作为质押品的代币数量来验证交易。 然后，质押者会因为参与保护网络而获得额外的代币奖励。

质押的运作方式如下：

获取适当的加密货币：首先，你需要获取与你想要参与的 PoS 网络关联的加密货币。 一些顶级的质押代币包括以太坊、Solana、Tron、Cardano、币安coin、Polkadot 和 Polygon。

你可以在此处找到有关不同跟踪币的更多信息。

选择质押服务或设置节点：许多加密货币交易所和钱包都提供质押服务。 你可以将你的代币委托给质押矿池或设置你自己的质押节点。

一些热门选择包括 Coinbase、Gemini、币安和 KuCoin。

开始赚取奖励：当你的代币被质押并用于保护网络时，你将开始赚取质押奖励，通常以额外代币的形式。 奖励因区块链而异，但根据区块链的不同，APY 高达 75%。

质押提供了一种风险相对较低的赚取被动收入的方式，但在参与之前研究特定的 PoS 网络和质押要求至关重要。

流动性挖矿和流动性供给

流动性挖矿在去中心化金融（DeFi）领域受到了广泛关注。 它涉及向去中心化交易所或借贷平台提供流动性以换取奖励。

流动性挖矿协议激励流动性提供者 [you] 将他们的加密货币资产质押或锁定在基于智能合约的流动性矿池中。 激励措施通常是交易费、贷方利息或治理代币的一定百分比。 随着越来越多的投资者向相关流动性矿池添加资金，已发行收益的价值相应下跌。

与 Stake 一样，流动性挖矿的工作原理也类似，你需要选择 DeFi 平台、存入代币并获得奖励。

来源：Changelly

一些顶级的流动性挖矿平台包括 Aave、Compound、UniSwap、Pancake Swap 和 Yearn Finance。

然而，需要记住的一件事是，由于波动性和矿池中参与者数量的波动，流动性挖矿需要更多的关注和工作才能获得可观的回报。

在投资流动性挖矿之前必须考虑一些安全风险，因为由于协议智能合约中的漏洞，它很容易受到黑客攻击和欺诈。 由于 DeFi 协议无需许可且在预设协议上运行，因此如果应用程序被利用或协议背后的开发人员存在欺诈行为，投资者可能会损失所有资金。

支付股息的加密货币

就像公司向投资者和股东支付股息一样，一些加密货币作为支付股息的资产运作，允许持有人以股息或分配的形式赚取定期收入。 这些加密货币通常与通过其运营产生收入的区块链项目相关。

这是一种从加密货币中赚取额外收入的相对简单的方法。 你所要做的就是购买支付此类股息的加密货币并将其保存在兼容的钱包中。 定期支付以上述代币的形式进行。

投资支付股息的加密货币可以提供可预测的收入流，但研究项目的基本面和股息分配机制至关重要。

主节点

在权益证明 (PoS) 和工作量证明 (PoW)区块链网络中，主节点是通过加密货币赚取被动收入的另一种方式。 与常规节点不同，主节点不会向区块链添加新的交易块。 相反，他们验证新区块并在管理区块链方面发挥特殊作用。

资料来源：BitsGap

某些区块链会为运行主节点提供奖励，因为它有助于验证交易并保护区块链。 这里需要注意的一点是，每个区块链都有一套不同的奖励和运行主节点规则。

例如，达世币需要用户投入至少 1000 个达世币才能运行 masetrnode 并获得区块奖励。 区块奖励约为 2,310 达世币，因此选定的主节点每次付款将收到 1,344 达世币，即每月约 6 达世币。

以太坊需要 32 ETH 来运行主节点，你可以预期获得 6% 到 15% 范围内的 APR（年利率）。

运行主节点需要技术专业知识，并且通常需要大量的前期投资，但这可能是赚取被动收入的有利润的方式。

借贷平台

加密货币借贷平台的运营模式与银行类似，你可以通过将加密货币作为贷款发放给借款人来赚取利息。

这些平台将贷款人和借款人联系起来，使双方都能受益。

你只需选择一个允许此服务的平台，存入你想要借出的加密货币资产，然后开始赚取利息。 如果你最终借款，则必须支付借款费用和利息。

借贷平台提供了一种简单的方法，可以通过你持有的加密货币赚取被动收入，同时为市场提供流动性。 然而，它们确实存在一些风险，例如借款人违约的可能性，因此请务必使用信誉良好的服务来保护贷方的风险。

一些受欢迎的服务包括：

加密货币联盟和推荐计划

联盟计划已经存在了几十年，是公司营销策略的重要组成部分。 类似的模式在加密货币生态系统中广泛存在，几乎每家公司都提供加密货币联盟计划，让你可以通过成功推荐获得奖励。

如果你以博客、社交渠道或网站的形式拥有良好的在线形象，那么运行联属网络营销计划可能是赚取额外现金的好方法。

业内一些最受欢迎的加密货币联盟计划由 CoinLedger、Blockonomics 和 Coinbase 提供。

风险和注意事项

虽然通过加密货币赚取被动收入可以带来回报，但必须了解相关的风险和注意事项：

市场波动性：加密货币市场波动性很大。 价格可能会大幅波动，影响你所持资产的价值。安全风险：妥善保护你的资产并使用信誉良好的平台。 黑客和诈骗在加密货币领域非常普遍。 监管不确定性：加密货币法规因国家/地区而异，并且可能会迅速变化。 随时了解你的加密货币活动的法律和税务影响。平台风险和阻力：仔细研究和选择平台。 并非所有平台都值得信赖，有些平台可能存在重大风险。 加密货币背后的团队与投资者的所有资金一起消失的例子有很多。 资产选择：并非所有加密货币都适合被动收入。 彻底研究资产、项目和平台。市场更新：加密货币是一个不稳定的空间，对于资产和平台来说都是如此。 虽然资产价值可能会波动，但平台可能会意外关闭。 随时了解与你的投资相关的进展和更新。

入门

如果你有兴趣通过加密货币赚取被动收入，请按照以下步骤开始：

自我教育：了解赚取被动收入的不同方法并了解每种方法的相关风险。 有大量资源可以免费教授这些不同的方法，因此请务必付出努力。 选择你的方法：决定哪种被动收入方法适合你的风险承受能力、目标和可用资源。 研究：研究你计划使用的特定加密货币、项目和平台。 加密货币行业正在快速变化，因此务必了解所有最新动态，至少与你的案例相关。 从小额开始：从小额投资开始试水并获得经验。 在这个阶段，即使你最终损失了一些钱，也不会对你产生重大影响，而且如果有的话，你也会获得一些不该做什么的经验。 保护你的资产：与法定货币不同，你独自对加密货币资产的安全负责。 实施强有力的安全实践来保护你的加密货币资产。 多元化：考虑通过多种方法和资产实现投资多元化，以去中心化风险。

结论

使用加密货币赚取被动收入对于投资者来说是一个令人兴奋的机会，但它也伴随着风险和挑战。 无论你选择质押、收益农场、投资派息代币、运行主节点还是探索借贷平台，谨慎、研究和清楚了解你的目标进入加密货币领域至关重要。

随着加密货币行业的不断发展，新的被动收入机会可能会出现，现有的方法可能会改变。 因此，保持信息灵通并适应加密货币市场的动态性质对于在加密货币被动收入领域取得成功至关重要。

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